Portal CNMV
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Legal y cumplimiento
En esta sección encontrarás la documentación legal y de cumplimiento aplicable al uso del sitio, incluyendo divulgación de riesgos, políticas AML/KYC, términos y condiciones, así como lineamientos de privacidad y tratamiento de datos.
Referencia regulatoria
Consulta una referencia oficial en la CNMV.
Para reforzar la transparencia y facilitar la validación externa, puedes revisar esta consulta pública en el portal oficial de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
Divulgacion de riesgos
Divulgación de riesgos
Riesgo general de mercado
Las operaciones con instrumentos financieros pueden implicar una pérdida parcial o total del capital invertido. El valor de los activos puede fluctuar por condiciones de mercado, liquidez, decisiones regulatorias, eventos políticos, noticias corporativas y cambios macroeconómicos.
Productos apalancados
Instrumentos como CFDs, forex y ciertos derivados pueden operar con margen. El apalancamiento aumenta la exposición frente al capital depositado y puede generar pérdidas superiores a las esperadas si el mercado se mueve en contra de la posición.
Volatilidad y ejecución
Durante periodos de alta volatilidad, noticias relevantes o baja liquidez, los precios pueden moverse de forma abrupta. Las órdenes pueden ejecutarse a precios distintos a los solicitados y sufrir retrasos, spreads más amplios o deslizamientos.
No hay garantía de resultados
Rendimientos pasados, ejemplos, simulaciones o material educativo no garantizan resultados futuros. Cada cliente debe evaluar su experiencia, objetivos, situación financiera y tolerancia al riesgo antes de operar.
Politica AML
Política contra lavado de dinero
Compromiso AML
Polaris Investment mantiene procedimientos destinados a prevenir el uso de sus servicios para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, evasión de sanciones u otras actividades ilícitas.
Monitoreo y debida diligencia
La empresa puede revisar información del cliente, origen de fondos, actividad transaccional, jurisdicciones relacionadas y cualquier indicio que requiera controles adicionales. También puede rechazar, suspender o cerrar relaciones cuando existan riesgos no mitigados.
Documentación requerida
- Documento de identidad vigente.
- Comprobante de domicilio o residencia.
- Información sobre fuente de ingresos y origen de fondos.
- Documentación corporativa cuando aplique.
Politica KYC
Conoce a tu cliente
Verificación de identidad
Antes de habilitar determinadas funciones, Polaris Investment puede solicitar información personal, comprobantes, verificación documental y validaciones adicionales para confirmar la identidad del usuario y su elegibilidad.
Perfil del cliente
La información KYC puede incluir experiencia inversora, objetivos, situación financiera, tolerancia al riesgo, residencia fiscal, ocupación, fuente de riqueza y propósito de la relación comercial.
Actualización continua
Polaris Investment puede pedir actualizaciones periódicas o documentación adicional cuando cambien datos del cliente, patrones de actividad, regulaciones aplicables o criterios internos de cumplimiento.
Terminos y condiciones
Términos y condiciones
Uso del sitio y la plataforma
El acceso a este sitio y a la plataforma está sujeto a autorización, disponibilidad técnica y cumplimiento de políticas internas. El usuario acepta usar los servicios de forma lícita, veraz y compatible con las restricciones aplicables.
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Politica de privacidad
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Datos que pueden recopilarse
Polaris Investment puede recopilar datos de contacto, identificación, información KYC, actividad de cuenta, comunicaciones, preferencias, registros técnicos, dirección IP y documentos enviados por el usuario.
Finalidades
Los datos pueden utilizarse para crear o mantener cuentas, verificar identidad, cumplir obligaciones legales, prevenir fraude, responder solicitudes, mejorar seguridad, enviar comunicaciones y administrar la relación con el cliente.
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La información se conserva durante el tiempo necesario para las finalidades descritas, obligaciones regulatorias, defensa de reclamaciones y auditoría interna. Se aplican controles razonables para proteger confidencialidad, integridad y disponibilidad.
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